VALEURS & PATRIMOINE

Construisons ensemble la stratégie patrimoniale qui vous ressemble

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VOTRE PARTENAIRE DE CONFIANCE

Dans un environnement toujours plus complexe et en constante évolution, rythmé par la volatilité des marchés financiers, une fiscalité instable et une économie bouleversée par les enjeux sociétaux et la transformation de nos modes de vie, il est plus que jamais nécessaire d’être bien accompagné dans vos décisions d’investissements et dans l’organisation de votre patrimoine.

C’est ainsi que le cabinet Valeurs & Patrimoine vous conseille et vous guide, particuliers comme entreprise, dans la construction, le développement et la transmission de votre patrimoine.

En collaboration avec vos conseillers habituels, notaire, expert-comptable, avocat ou banquier, nous vous accompagnons sur les aspects civils, juridiques, fiscaux et financiers de votre patrimoine en tenant compte de votre situation personnelle et de vos besoins.

Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, nous vous proposons, en toute objectivité, les solutions les plus adéquates en matière d’épargne, de santé et de prévoyance.

AUDIT PATRIMONIAL

L’audit patrimonial consiste en une évaluation complète et approfondie de votre situation personnelle sous différents angles : familial, professionnel, économique, juridique, fiscal et social. Cette évaluation vise à mettre en lumière les atouts et les points faibles de votre structure actuelle, tout en vous apportant des conseils et des orientations pour les décisions futures que vous devrez prendre.

ASSISTANCE ADMINISTRATIVE

Certaines démarches administratives, qu'elles soient occasionnelles ou régulières, peuvent sembler lourdes voire compliquées. Cependant, elles restent indispensables et doivent parfois être effectuées dans un délai spécifique.
C'est pourquoi nous avons mis en place, au sein de notre cabinet, plusieurs services regroupés sous le terme « assistance administrative », afin de vous accompagner dans l'accomplissement de ces formalités auprès des banques, des compagnies d'assurance, des notaires, des caisses de retraite et de l'administration fiscale.

ÉPARGNE ET PLACEMENTS

Investir une somme d'argent est une décision qui peut être difficile à prendre pour plusieurs raisons. Tout d'abord, la complexité et la diversité des offres disponibles sur le marché continuent d'augmenter. Ensuite, il est essentiel de prendre en considération divers éléments, tels que votre profil de risque, votre durée d'investissement et vos objectifs patrimoniaux.Enfin, il est crucial d'évaluer les conséquences de vos choix d'épargne sur votre situation fiscale, successorale, civile et sociale.

IMMOBILIER

Depuis longtemps, l'immobilier est considéré comme une valeur refuge, idéale pour le développement ou la diversification du patrimoine. Les motivations pour envisager un investissement immobilier peuvent être variées : préparer sa retraite, générer des revenus supplémentaires, ou encore optimiser sa fiscalité.
Le cabinet Valeurs & Patrimoine détient la carte professionnelle de transaction immobilière n° CPI18012023000000004.
Que vous souhaitiez investir dans l'immobilier ou vendre un bien, nous sommes là pour vous accompagner.

PROTECTION DE LA FAMILLE ET DU PATRIMOINE

La vie n'est pas toujours simple et, fréquemment, des imprévus peuvent affecter de manière significative votre niveau de vie ainsi que celui de vos proches.
Il est donc essentiel de se protéger, ainsi que sa famille, afin de préserver vos revenus et votre patrimoine.
Nous intervenons sur tous ces sujets : complémentaire santé, Arrêt de travail, invalidité, décès, accident de la vie, dépendance, obsèques.

MAJEURS PROTÉGÉS

La gestion du patrimoine d'une personne sous mesure de protection requiert une connaissance approfondie des particularités juridiques, financières, fiscales et humaines qui en résultent.

En savoir plus

NOTRE MÉTHODE

Notre méthode de travail repose sur un processus en trois étapes soigneusement conçues pour répondre à vos besoins spécifiques et vous accompagner tout au long de votre parcours patrimonial.

1er rendez-vous : découverte – définition de vos objectifs

*Établissement de la lettre de mission et fixation des honoraires 

2e rendez-vous : restitution de l’audit patrimonial - préconisations

3e rendez-vous : mise en place des solutions – bilan de fin de mission

NOS PARTENAIRES

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine repose sur deux piliers fondamentaux. Le premier se trouve dans la capacité à produire un conseil de qualité et adapté à votre situation personnelle. Le second consiste à rechercher, pour vous, des offres pertinentes en matière d’épargne, d’assurance et d’investissement immobilier.

Pour cela, nous avons sélectionné nos partenaires avec le plus grand soin afin de vous donner accès aux meilleurs contrats du marché.
Voici la liste de nos principaux partenaires :

FAQ

Le rôle d'un conseiller en gestion de patrimoine est d'accompagner ses clients dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine financier. Voici quelques-unes de ses principales missions :
1. Analyse de la situation financière : Il commence par évaluer la situation financière globale de son client, y compris ses revenus, ses dépenses, ses actifs et ses passifs.
2. Élaboration d'une stratégie personnalisée : En fonction des objectifs et des besoins du client, il élabore une stratégie sur mesure pour atteindre ces objectifs, qu'il s'agisse de préparer la retraite, d'épargner pour l'éducation des enfants ou d'investir dans l'immobilier.
3. Conseils en investissement : Le conseiller aide à choisir les placements les plus adaptés, en tenant compte du profil de risque du client et des opportunités du marché.
4. Optimisation fiscale : Il propose des solutions pour réduire la charge fiscale du client, en utilisant des dispositifs légaux et des stratégies d'investissement avantageuses sur le plan fiscal.
5. Planification successorale : Il aide à organiser la transmission du patrimoine, en s'assurant que les souhaits du client sont respectés et que les aspects fiscaux sont pris en compte.
6. Suivi et ajustement : Le conseiller assure un suivi régulier de la situation financière du client et ajuste la stratégie en fonction des évolutions de sa vie personnelle, de ses objectifs ou des conditions du marché.

Contrairement aux idées reçues, il n’existe pas de seuil minimum en terme de revenus ou de patrimoine pour solliciter un conseiller en gestion de patrimoine.
Que vous soyez chef d’entreprise, salarié ou retraité, l’accompagnement d’un conseiller en gestion de patrimoine s’avèrera pertinent si vous vous interrogez sur la préparation de votre retraite, la transmission de votre patrimoine, l’investissement immobilier, la gestion de vos placements ou encore votre fiscalité.

La rémunération d’un conseiller en gestion de patrimoine peut prendre différentes formes :
- Honoraires fixes : le conseiller établi une lettre de mission fixant le montant des honoraires en fonction de la prestation souhaitée et du temps nécessaire pour délivrer un conseil de qualité.
- Commissions : Le conseiller perçoit des commissions de la part de ses fournisseurs sur les produits financiers ou d’assurances qu’il commercialise auprès de ses clients.
Chez Valeurs & Patrimoine, la première consultation est offerte.

Faire un bilan patrimonial permet d'avoir une vue d'ensemble de sa situation financière et de ses biens. Cela aide à mieux comprendre ses actifs et passifs, à identifier les opportunités d'investissement, à planifier sa succession et à optimiser sa fiscalité. En résumé, c'est un outil précieux pour prendre des décisions éclairées concernant son patrimoine et atteindre ses objectifs financiers.